AI for Bank Branch Transformation
ปรับโฉมสาขาธนาคารด้วย AI: Copilot สำหรับพนักงานสาขาและ RM บนแพลตฟอร์มที่มีการกำกับดูแล ตั้งแต่หน้าจอพนักงานจนถึงระบบหลักของธนาคาร — เสนอแก่ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ ร่วมกับบริษัทที่ปรึกษาระดับโลก (Stream with Consulting Partners)
สาขาธนาคารกำลังเปลี่ยนบทบาท จากจุดทำธุรกรรมไปสู่จุดให้คำปรึกษาและสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า AI for Bank Branch Transformation คือแนวทางที่ Stream ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาชั้นนำ เพื่อนำ AI เข้าไปช่วยพนักงานสาขาและผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า (RM) โดยเชื่อมต่อกับระบบหลักของธนาคารอย่างปลอดภัยและมีการกำกับดูแล
Stream with Consulting Partners: เสนอแก่ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ ร่วมกับบริษัทที่ปรึกษาระดับโลก — พันธมิตรที่ปรึกษาวางกลยุทธ์และการออกแบบธุรกิจ ส่วน Stream ออกแบบและสร้างแพลตฟอร์ม AI และการเชื่อมต่อกับระบบของธนาคาร
ทำงานอย่างไร
พนักงานใช้หน้าจอสาขา
พนักงานสาขาและ RM ทำงานบนหน้าจอ teller, RM และ supervisor
Copilot เตรียมข้อมูล
Copilot เตรียมข้อมูลและเลือกเครื่องมือที่ได้รับอนุญาต (allow-listed)
บริการทางธุรกิจทำงาน
บริการทางธุรกิจ เช่น teller & cash, onboarding, compliance ดำเนินการ
เข้าสู่ระบบหลักธนาคาร
API และ event ส่งเข้าระบบหลักของธนาคาร เช่น core banking
ลำดับขั้นตอนนี้จัดเรียงจากเนื้อหาเดิมของหน้านี้
แนวคิดหลัก
- สาขาแห่งอนาคต (Branch of the Future) สาขาไม่จำเป็นต้องเป็นอาคารแบบเดิมเสมอไป อาจเป็นสาขาขนาดเล็ก สาขาเคลื่อนที่ หรือ pop-up ที่อยู่ใกล้ชีวิตประจำวันของลูกค้า โดยมี AI ช่วยให้พนักงานจำนวนน้อยให้บริการได้ครบ
- จาก KYC สู่ KYCL (Know Your Customer’s Life) ไม่ใช่แค่ยืนยันตัวตนตามข้อกำหนด แต่ใช้ข้อมูลที่ได้รับความยินยอมเพื่อเข้าใจเป้าหมายชีวิตและความต้องการของลูกค้า แล้วเสนอสิ่งที่เหมาะสมในจังหวะที่ใช่
- ระบบนิเวศของ AI Agent เริ่มจากผู้ช่วยงานหลังบ้าน ไปสู่ agent หลายตัวที่ทำงานร่วมกันทั้งด้านการขาย การบริการ และการบริหารความเสี่ยง ภายใต้การควบคุมของมนุษย์
- เสริมพลังให้ RM AI สรุปข้อมูลลูกค้า 360 องศา เตรียมประเด็นสนทนา และแนะนำข้อเสนอถัดไป ให้ RM เป็นที่ปรึกษาเชิงรุกที่ลูกค้าไว้วางใจ ทั้งลูกค้ารายย่อยและลูกค้าธุรกิจ
เสาหลักของการเปลี่ยนแปลง
- นำ AI ออกสู่หน้าบ้าน ย้ายจากการทดลองภายในที่แยกกัน ไปสู่ประสบการณ์ลูกค้าและการช่วยตัดสินใจแบบเรียลไทม์ที่สาขา
- คุณภาพข้อมูลและการพิจารณาสินเชื่อ ใช้ AI ตรวจสอบและทำความเข้าใจเอกสารและข้อมูลประกอบการพิจารณา ให้กระบวนการสินเชื่อแม่นยำและรวดเร็วขึ้น
- แพลตฟอร์ม AI เดียวทั้งองค์กร แทนการพัฒนา AI แยกส่วนในแต่ละหน่วยงาน ด้วยแพลตฟอร์มข้อมูลและโมเดลกลางที่ใช้ร่วมกันได้
- ธรรมาภิบาลและการบริหารความเสี่ยง มี guardrails การอนุมัติโดยมนุษย์ การตรวจสอบย้อนหลัง และการพัฒนาทักษะบุคลากร ตั้งแต่วันแรก
สถาปัตยกรรมเป้าหมาย
เส้นทางเดียวที่มีการกำกับดูแล ตั้งแต่การทำงานของพนักงานไปจนถึงการทำรายการในระบบธนาคาร: พนักงานทำงานบนหน้าจอสาขา → Copilot เตรียมข้อมูลและเลือกใช้เครื่องมือที่ได้รับอนุญาต → บริการทางธุรกิจดำเนินการ → API และ event ส่งต่อไปยังระบบหลักของธนาคาร
ประโยชน์ที่คาดหวัง
- พนักงานสาขาและ RM ใช้เวลากับงานเอกสารน้อยลง และมีเวลาให้คำปรึกษาลูกค้ามากขึ้น
- ลูกค้าได้รับบริการและข้อเสนอที่ตรงกับความต้องการ ทั้งที่สาขาและช่องทางอื่น
- ธนาคารขยายผล AI ได้บนแพลตฟอร์มเดียว โดยไม่ต้องเริ่มใหม่ในแต่ละโครงการ
- ทุกการทำงานของ AI ตรวจสอบได้ ควบคุมได้ และสอดคล้องกับ PDPA และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับ
สถาปัตยกรรมข้างต้นเป็นแนวทางตัวอย่าง รายละเอียดจะออกแบบร่วมกับธนาคารในแต่ละโครงการ
แพลตฟอร์มสาขาที่ใช้ AI — เส้นทางเดียวที่มีการกำกับดูแล ตั้งแต่พนักงานถึงระบบธนาคาร
ลำดับการทำงาน · พนักงานทำงานบนหน้าจอสาขา → Copilot เตรียมข้อมูลและเลือกเครื่องมือที่ได้รับอนุญาต → บริการทางธุรกิจดำเนินการ → API และ event ส่งถึงระบบหลักของธนาคาร
Use cases อื่น ๆ
StreamGPT Platform
แพลตฟอร์ม AI Agent ของ Stream ที่ช่วยให้องค์กรนำ AI Assistant ไปใช้อย่างปลอดภัยภายในโครงสร้างพื้นฐานของตนเอง โดยเชื่อมกับความรู้ขององค์กร เพื่อเพิ่ม productivity การตัดสินใจ และประสิทธิภาพการดำเนินงาน
ดูรายละเอียด
AI Order Recommendation
แอปสำหรับเจ้าของแบรนด์และผู้ผลิต ที่ใช้ AI วิเคราะห์ข้อมูลในอดีตและบริบท เพื่อแนะนำสินค้าและจำนวนที่เหมาะสมให้พนักงานขายและดีลเลอร์ พร้อมคำนวณราคา ตรวจสต็อก และจัดรถขนส่ง
ดูรายละเอียด
AI Financial Report Analysis
AI วิเคราะห์งบการเงิน ความเสี่ยงของฐานะการเงิน ตรวจความถูกต้องของงบ ความสอดคล้องกับรายงานผู้สอบบัญชี และแนวโน้มธุรกิจจากข้อมูลย้อนหลัง 3 ปี — Stream พัฒนาให้หน่วยงานกำกับดูแลแห่งหนึ่งใช้ในงานกำกับโดยเฉพาะ
ดูรายละเอียด