AML: Suspicious Activity Monitoring
ระบบป้องกันการฟอกเงินที่ใช้ AI ตรวจจับธุรกรรมและพฤติกรรมต้องสงสัย ลด false positive และช่วยนักวิเคราะห์สืบสวนและจัดทำรายงานได้เร็วขึ้น — พันธมิตร: NICE Actimize · ลูกค้า: ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ 2 แห่ง (AML suite เต็มรูปแบบ และ CDDX)
สถาบันการเงินต้องตรวจสอบธุรกรรมจำนวนมหาศาลเพื่อหาสัญญาณการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ขณะที่ระบบแบบกฎตายตัว (rule-based) มักสร้าง alert ที่ไม่ใช่ความเสี่ยงจริง (false positive) จำนวนมาก AML: Suspicious Activity Monitoring ใช้ AI ช่วยตรวจจับสิ่งที่น่าสงสัยจริงได้แม่นยำขึ้น และทำให้งานของทีม Compliance มีประสิทธิภาพขึ้น
พันธมิตร: NICE Actimize — Xceed AI FRAML Platform
ลูกค้า: ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำ 2 แห่ง (AML suite เต็มรูปแบบ และ CDDX)
ทำงานอย่างไร
รับข้อมูลเข้าแพลตฟอร์ม
ข้อมูลลูกค้าและธุรกรรมเข้าแพลตฟอร์ม AML ทั้งแบบ batch และเรียลไทม์
ตรวจจับความผิดปกติ
กฎและโมเดล AI เทียบกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า แล้วสร้าง alert
จัดลำดับ alert
AI จัดลำดับความสำคัญและรวม alert ที่เกี่ยวข้องเป็น case เดียว
สืบสวน
นักวิเคราะห์สืบสวนพร้อมข้อมูลครบ และบันทึกเหตุผลทุกการตัดสินใจ
รายงานและปรับปรุง
รายงานกรณีที่ยืนยันต่อหน่วยงานกำกับ และนำผลกลับไปปรับกฎและโมเดล
ลำดับขั้นตอนนี้จัดเรียงจากเนื้อหาเดิมของหน้านี้
ความท้าทาย
- ปริมาณธุรกรรมและช่องทางการชำระเงินแบบเรียลไทม์เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว
- alert จากระบบแบบกฎจำนวนมากเป็น false positive ทำให้นักวิเคราะห์เสียเวลา และอาจพลาดกรณีที่เสี่ยงจริง
- รูปแบบการฟอกเงินเปลี่ยนไปเร็ว เช่น การใช้บัญชีม้าและการโอนเงินเป็นทอด ๆ
- ต้องจัดทำรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อหน่วยงานกำกับอย่างถูกต้องและทันเวลา พร้อมหลักฐานที่ตรวจสอบได้
แนวทางของ Stream ร่วมกับ NICE Actimize
- Transaction monitoring ตรวจจับรูปแบบธุรกรรมต้องสงสัยด้วยกฎและโมเดล AI ร่วมกัน
- Customer due diligence (CDD/KYC) ประเมินและทบทวนระดับความเสี่ยงของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง
- Watch-list and sanctions screening คัดกรองรายชื่อบุคคลและนิติบุคคลที่ถูกกำหนด
- AI-driven alert triage จัดลำดับความสำคัญของ alert เพื่อลด false positive และให้นักวิเคราะห์โฟกัสกรณีที่เสี่ยงสูง
- Case management and investigation รวมข้อมูลลูกค้า ธุรกรรม และความเชื่อมโยงไว้ในที่เดียว พร้อมช่วยร่างรายงานธุรกรรมต้องสงสัย
- บริการของ Stream ครอบคลุมการวางระบบ การเชื่อมต่อกับ core banking และแหล่งข้อมูล การปรับแต่งกฎและ scenario ให้เหมาะกับธุรกิจในประเทศไทย และการดูแลระบบหลังใช้งานจริง
ประโยชน์
- ตรวจจับความเสี่ยงที่แท้จริงได้ดีขึ้น และลดภาระจาก false positive
- นักวิเคราะห์ทำงานได้เร็วขึ้นด้วยข้อมูลที่รวมไว้ในที่เดียวและงานซ้ำ ๆ ที่ทำอัตโนมัติ
- รองรับการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พร้อม audit trail ครบถ้วน
- ใช้แพลตฟอร์มระดับสากลของ NICE Actimize ร่วมกับประสบการณ์การติดตั้งและดูแลระบบของ Stream ในธนาคารไทย
เหมาะกับใคร
- ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินเฉพาะกิจ บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกัน และผู้ให้บริการชำระเงินที่อยู่ภายใต้กฎหมาย AML/CFT
Use cases อื่น ๆ
StreamGPT Platform
แพลตฟอร์ม AI Agent ของ Stream ที่ช่วยให้องค์กรนำ AI Assistant ไปใช้อย่างปลอดภัยภายในโครงสร้างพื้นฐานของตนเอง โดยเชื่อมกับความรู้ขององค์กร เพื่อเพิ่ม productivity การตัดสินใจ และประสิทธิภาพการดำเนินงาน
ดูรายละเอียด
AI Order Recommendation
แอปสำหรับเจ้าของแบรนด์และผู้ผลิต ที่ใช้ AI วิเคราะห์ข้อมูลในอดีตและบริบท เพื่อแนะนำสินค้าและจำนวนที่เหมาะสมให้พนักงานขายและดีลเลอร์ พร้อมคำนวณราคา ตรวจสต็อก และจัดรถขนส่ง
ดูรายละเอียด
AI Financial Report Analysis
AI วิเคราะห์งบการเงิน ความเสี่ยงของฐานะการเงิน ตรวจความถูกต้องของงบ ความสอดคล้องกับรายงานผู้สอบบัญชี และแนวโน้มธุรกิจจากข้อมูลย้อนหลัง 3 ปี — Stream พัฒนาให้หน่วยงานกำกับดูแลแห่งหนึ่งใช้ในงานกำกับโดยเฉพาะ
ดูรายละเอียด